Esta modalidad, que ya representa el 11% de los fraudes en Latinoamérica, recluta a personas para mover dinero ilícito a cambio de comisiones, poniendo en riesgo la libertad legal de los titulares.
El sector financiero enfrenta una amenaza creciente este 2025 con la consolidación de las llamadas «cuentas mulas». Según el reciente Reporte de Fraude de Identidad de la firma Sumsub, esta práctica ya representa el 11% de las actividades ilícitas en México y Latinoamérica. El esquema consiste en utilizar cuentas bancarias de terceros —muchas veces obtenidas bajo engaños o reclutamiento voluntario— para fragmentar y mover dinero de procedencia ilícita, dándole una apariencia de legitimidad ante las autoridades.
Los delincuentes suelen contactar a estudiantes, trabajadores o personas en situaciones vulnerables, ofreciéndoles comisiones por «prestar» su cuenta para recibir y transferir fondos. Sin embargo, Javier Herrera, especialista de Sumsub, advierte que la técnica se ha sofisticado; ahora utilizan desde phishing automatizado hasta deepfakes y documentos falsos para abrir cuentas a nombre de víctimas de robo de identidad, escalando el fraude a niveles masivos sin que los involucrados se den cuenta.
Existen señales de alerta que los bancos y usuarios deben vigilar: depósitos que entran y salen de inmediato, transacciones repetidas de montos medianos hacia múltiples cuentas y cambios repentinos en los dispositivos de acceso. El informe revela que casi una de cada tres personas en la región ha sido contactada para este fin, por lo que se recomienda no compartir datos bancarios ni aceptar depósitos de desconocidos, ya que participar en estas redes podría derivar en graves problemas legales por lavado de dinero.
Fuente: Reporte de Sumsub | © Redacción NoticiasPV