El uso de stablecoins y aplicaciones de mensajería cifrada permite a los cárteles lavar dinero con comisiones mínimas, evadiendo los controles bancarios tradicionales de México y EE. UU.
Investigaciones recientes de agencias de seguridad y reportajes de Bloomberg Businessweek México han puesto al descubierto una «alianza silenciosa» que ha revolucionado las finanzas del crimen organizado. Grupos criminales como el Cártel de Sinaloa han migrado sus operaciones de blanqueo hacia redes financieras chinas que operan mediante criptomonedas y transacciones «espejo», logrando reducir los costos de operación del 15% a apenas el 1%.
El fin de las fronteras físicas para el efectivo
La transición comenzó durante la pandemia, cuando el cierre de negocios tradicionales forzó a los cárteles a buscar alternativas al efectivo estancado. El nuevo modelo se apoya en tres pilares tecnológicos:
Stablecoins (Tether): A diferencia del Bitcoin, los criminales prefieren criptomonedas que mantienen paridad con el dólar, evitando la volatilidad del mercado.
Mensajería Cifrada: Aplicaciones como WeChat, WhatsApp y Signal son utilizadas para coordinar entregas de dinero bajo esquemas de «dinero volador», donde el efectivo nunca cruza físicamente la frontera.
Redes de Intercambio: Operadores independientes se anuncian en redes para cambiar cripto por efectivo en lugares públicos, como parques o estacionamientos, bajo la premisa de «sin preguntas ni nombres».
Operación «Feliz Cumpleaños»: El caso que los delató
La colaboración quedó evidenciada tras el seguimiento de la Oficina de Aduanas (CBP) a un encuentro en 2021 entre Peji Tong, integrante de una red china, y Edgar Joel Martínez, operador del Cártel de Sinaloa. En una de las entregas, los agentes detectaron la entrega de 250 mil dólares en una bolsa de regalo; minutos después, el efectivo ya se ofrecía a la venta a través de WeChat para ciudadanos chinos que buscaban evadir los controles de divisas de Beijing.
Un desafío para la justicia global
Para las autoridades de la DEA y el Departamento de Justicia de EE. UU., el reto es mayúsculo. La tecnología de blockchain y la falta de cooperación de plataformas como WeChat dificultan el rastreo de estas operaciones. Mientras la justicia estadounidense ha presentado cargos contra decenas de implicados en California este 2026, los expertos advierten que el lavado de dinero se ha convertido en una «economía de plataformas» difícil de desmantelar sin personal altamente especializado en criptofinanzas.
Fuente: Bloomberg Businessweek México | © Redacción NoticiasPV